こんにちは、4人娘のパパ、ラブドラです。
本日のテーマは
【教育費対策】
4人分開設したジュニアNISA口座の進捗を比較公開(77日目)
前回の記事で、ジュニアNISA口座に分散投資し63日目までの結果を公表しました。
(参考:【63日目】3つのお勧めインデックスファンドを購入比較)
積み立ての配分は以下のとおりです。
令和5年12月1日に一人の口座に50万円入金し
①三菱UFJeMAXIS Slim米国株式(S&P500)
②三菱UFJeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
③SBI-SBI iシェアーズ・インド株式インデックスファンド
この3つのインデックスファンドを、上図の割合で分散投資して比較
この記事では70日目と77日目の結果を全部公表します。
そろそろ利益率10%いくかもニャア
米国株が最高値更新し続けてるニャ
値動きが気になるニャ
そんな中でのインド株式の値はどう動くニャ
こんな疑問点にお答えしていきます。
教育費対策に頑張るパパさん、我が子のために参考としてくださいね👋
ジュニアNISA4口座 70日目の結果
まずは70日目(2月7日時点)の結果を公表します。
最高値更新し続ける米国株式
米国株式が最高値を更新し続けています。
それに伴い次女の資産は着々と増加し、間もなく10%の大台に乗りそうです。
開始から2ヶ月過ぎたところですが、米国株式は全く衰えを知りませんね。
インド株式が波に乗れてない?
米国株式やオルカンと比べて、浮き沈みの激しいインド株式。
少しずつ他のインデックスと比べて差が出ており、この時点で利益率は5.9%…いまいち波に乗れていない様子ですね。
ジュニアNISA4口座 77日目の結果
77日目(2月14日時点)の結果は以下のとおりでした。
ついに利益率10%を突破!
ついに利益率10%を突破しました!
長女+10.2%
次女+11.2%
米国株式様のおかげですね。
2ヶ月余りで利益率10%のインデックスだと聞いたら、誰もが銀行預貯金から脱却するのではないでしょうか?
相変わらず波に乗れないインド株式
米国株式とオルカンが1週間で1%以上の利益率を出している中、インド株式はわずか0.4%の利益率。
当初はリスク資産として組み込みましたが、その力がまだ発揮されていないだけ?
中々波に乗れていませんね。
終わりに 77日目までの集計をグラフ化
最後に、今日までの集計をグラフにしました。
令和5年12月1日に開始し、本日までの各4人の収益と各インデックスファンドの利益率は下図のとおりです。
四姉妹の収益グラフ
42日目、プラス1万円を超えたあたりから4人とも急に増えていることがわかりますね。
これは令和6年になり新NISAが始まったためですね。
それ以降は順調に伸びてますが、四姉妹の収益に少しずつ差が出てきたのがわかります。
各インデックスファンドの利益率グラフ
各インデックスファンドも利益率に差が出てきましたのでグラフ化しました。
eMAXISSlim米国株式、オルカンは順調に増加してますが、インド株式は安定しておらず増減がありますね。
そのため、インド株式は他の2銘柄と比べて少し遅れをとってきました。
経済成長率が著しい時には、やはり新興国に資金が流れていきやすいようです。
これまでの経過が気になる方は、以下の記事をご覧ください。
開始から現在までの収支を全て公開しています👇
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